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优秀理财规划师必备的5大技能

编辑:finance365 / 时间:2018-05-15 / 浏览:478 views
作为优秀的理财师,一定要能够正确分析客户的资产状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。而作为优秀理财师,具备以下5大技能,你会在“江湖”走的如鱼得水。那么都是哪些技能呢?

技能一:扎实的展业基础

扎实的知识是优秀理财师必备的基础,不仅要对各类金融产品有着透彻的了解,还要在法律、税务、保险、股权规划等方面有深入的研究,这些是成为优秀理财师的最基本条件。

技能二:强大的分析能力

理财师在制定个人理财规划时,首先应明确客户的理财目标和需求,再结合客户自身经济状况和家庭情况制定符合客户需求的理财规划。并且随着客户情况、环境背景以及政策法规的变化,及时调整客户的理财结构。

技能三:丰富的客户资源

客户资源的多少,直接决定了理财师职业生涯上升的高度。理财师的工作是一个不断和客户打交道的过程,在开拓新客户的同时不忘维护老客户,而客户资源的优劣,更决定了金融机构对理财师的评价和职业上升空间。

技能四:至高的道德品质

凡是涉及到钱的工作,对从业人员的道德品质都有着至高的要求,理财师更不例外。理财师在制定理财规划时,一定要贴合客户的自身情况及风险喜好,切勿为了达到业绩目标而欺骗误导客户。

技能五:专业的认证证书

由CHFP理财规划师专业委员会颁发的CHFP理财规划师执业能力认证对于持证人来说具有以下意义:1. CHFP理财规划师执业能力认证意味着持证人已经系统、熟练地掌握了个人及家庭理财规划的专业知识和技术;

2. CHFP理财规划师执业能力认证代表持证人具备了从业能力,已经得到了同行专业人士的高度认可;

3. CHFP理财规划师执业能力认证比普通学历、学位证书更能证明一名理财规划从业者的工作胜任力;

4. CHFP理财规划师执业能力认证是各层次学位证书的重要补充,持证人可以使用认证证书中所载明的头衔。